Ziel eines Finanzplans ist, das Vermögen so zu strukturieren, dass zu jedem Zeitpunkt in der Zukunft die zur Finanzierung des Lebensplans des Anlegers notwendigen Mittel zur Verfügung stehen. Um dies zu erreichen, muss deshalb in einer ersten Phase der Beratung die individuelle Lebensplanung umfassend aufgenommen, mögliche Störfälle erkannt und bewertet, das vorhandene und zukünftige Kapital/ Einkommen bemessen und eine dazu passende Anlagestrategie entworfen werden.

Das ist ziemlich viel Aufwand, der sich aber lohnt, weil der Anleger Planungssicherheit gewinnt, gezielter investieren und damit bei kleinerem Risiko markant mehr Ertrag auf seinem Kapital erwirtschaften kann.

Die Berater der TWC verfügen über langjährige Erfahrungen in der Ausgestaltung, Umsetzung und dem Unterhalt von Finanzplänen. Das gibt unseren Kunden die Sicherheit, dass unsere Finanzpläne lebensnah sind und so verlaufen, wie das in der Planungsphase vorgesehen wurde.

Natürlich ändern sich die einstigen Vorgaben des Finanzplanes laufend. Etwa, weil sich die private Situation ändert oder sich die Lebensziele im Laufe der Zeit verschieben. In diesen Fällen wird ein Finanzplan an die neuen Verhältnisse angepasst. Je enger das Verhältnis zwischen Mandant und Berater ist und je fester sich die gegenseitige Vertrauensbasis darstellt, desto besser kann die Finanzplanung an das tatsächliche Leben angepasst werden.

Eine solche Beziehung bildet sich nicht von heute auf morgen, sondern wächst in der Regel über Jahre. Sie dürfen darauf vertrauen, dass die TWC sowohl personell als auch organisatorisch so aufgestellt ist, dass dieses Vertrauensverhältnis genügend Zeit hat, sich zu entwickeln.